百万条银行客户信息疑被盗卖黑市“暗网”曝光谁在买入

近日,涉及国内多家银行数百万条客户数据资料、在暗网被标价兜售的消息广为流传。

尽管涉事各家银行进行数据比对核查之后,均否认了被兜售的数据资料包真实性。但是,牵涉面甚广的庞大的金融数据,尤其是银行用户涉敏信息的如何保障安全性,仍持续在行业引发关注、研讨。

在彭思翔看来,银行数据泄露可能发生的场景,除了信息科技运行领域访问控制策略不当,开发、测试和维护领域三个环节未分离或分离后数据未脱敏,以及信息安全领域系统漏洞之外,其中一个重要的方面就发生在“外包管理领域”,“特别是对外包研发、测试的管理不当。生产环境暴露、数据库过度授权,都会引起数据泄露。”

韩国外交部第二次官李泰镐9日表示,韩国愿意与包括中国在内的有关国家加强合作,共同克服困难,战胜新冠肺炎疫情。

事实上,银行数据管理趋严背后,是国家层面对个人信息数据管理工作地系统性出击。去年下半年,工信部等数次公开点名批评百余款应用软件及其运营企业,涉及未经用户同意超范围及非必要使用个人信息等违规情形。

流量经济爆发的安全新挑战:泄密在前端

“我们负责满洲里国际联运俄罗斯车辆技术检查和交接。”陈佳告诉中新网记者,在保证俄方车辆运行安全的同时为国家避免经济损失。

“46万条银行信用卡客户数据标价不到100美元,90万条数据标价只卖3999美元(折合人民币约2.8万元),简直是‘白菜价’;如果是真实数据,这么庞大的数据量实际售价至少10倍以上。”一位大数据行业风控总监向券商中国记者评价,尽管截图显示的样例数据非常详尽,但这么大的数据量价格却低得离谱,盗卖数据是不是真的、可信度要打个问号。

由于俄罗斯铁路的轨距比中国的标准轨宽,俄罗斯货运列车驶入满洲里口岸宽轨站场后,货物必须进行换装才能运输到中国各地。

而他注意到一个明显的变化是,从2018年以来,随着传统金融数字化转型的加速,银行、证券、保险尤其是互联网金融等类型金融数据明显增多,诸多信息经常在暗网上被倒卖,“金融相关的数据情报数据占到7成以上,尤其涉及金融属性的个人隐私信息,如金融开户信息,信用卡等,国内国外同样如此。”

此外,还包括经过初步分类的20万条企业代表资料,包含公司名称、注册资本、企业经营范围等。需指出的是,该部分信息多为公开可获取信息。

2018年暗网交易数据分布占比情况

央行统计显示,银行账户数量稳步增长,截至2019年末,全国共开立银行账户113.52亿户、同比增长12.07%,其中,全国开立单位银行账户6836.87万户、同比增长11.73%,个人银行账户112.84亿户,同比增长12.07%,全国人均拥有银行账户数达8.09户。

一、二审法院均认为,华升公司的商标与欧普公司的注册商标不构成近似,以一般消费者的注意力足以区分两者,故而华升公司不构成商标侵权,驳回欧普公司全部诉讼请求。

银行加大科技投入、科技人员扩容规模空前。然而,银行数据涉密各个环节,尽管被最高等级的风险防护,仍难有万全之说。

广东高院再审查明,欧普公司生产的欧普牌灯饰灯具先后被省和国家质量技术监督管理部门认定为“广东省名牌产品”“中国名牌产品”,其注册商标先后被认定为“广东省著名商标”“中国驰名商标”。欧普注册的商标具有了较强的显著性和较高的知名度。

对于齐齐哈尔车辆段满洲里“金花”女子检车班工长陈佳来说,3月8日对她和姐妹们有特殊的意义。2019年的这一天,中国妇联授予她们“全国巾帼文明岗”荣誉称号,因此,8日一早,陈佳早早地赶到工区,先仔细擦拭了一下墙上的牌匾,再带着姐妹们开始一天的作业。

百万条用户资料被“白菜价”非法甩卖?

韩国首尔市政府10日通报,位于首尔九老区新道林洞的韩国大厦,出现新冠肺炎聚集性感染,有64人确诊感染,其余人员的病毒检测工作仍在进行中。

全国开立银行账户达113.5亿

DataVisor黑产研究专家、高级技术经理周君桢的看法类似,金融机构尤其是银行的安全风险等级最为严格,一方面是监管要求高、管理严;另一方面是业务属性决定,对于银行来说,客户账户信息是核心商业价值要素之一,银行会投入大量人力、物力做相关保障,大中型银行也具备强大技术团队和实力。

“银行业信息科技风控要求较高,需要符合国内外风控管理要求,包括商业银行信息科技风险管理指引、巴萨尔协议、塞班斯法案等。”腾讯安全数据安全团队负责人彭思翔告诉记者。

这次疑涉百万条客户数据被盗卖的消息,神秘交易地“暗网”浮出水面,再次让更多人关注起这个通过特殊技术手段才可登入的秘境。

2016年8月,欧普公司发现,华升公司在阿里巴巴等电商平台销售带有欧普特字样标识的灯类产品,严重侵害了自己的商标权,遂将其诉至法庭,请求判令对方立即停止在灯类产品上使用“欧普特”商标,并赔偿经济损失及合理费用人民币300万元。

为了核实上述情况,记者也第一时间联系了涉事银行,各家银行相对一致态度是:经过核查比对,与真实数据信息不符;不排除不法分子将不明来源数据冠以金融机构名义兜售,以牟取非法利益。

涉及国内多家银行数百万条客户数据资料,在暗网被标价兜售,连日来引发行业广泛关注。4月15日,一位金融安全技术人士向券商中国记者证实了在暗网看到该条盗卖信息。

欧普公司不服判决,向广东高院申请再审。

中国最大的陆路口岸站——满洲里站,是中国“一带一路”建设的重要节点,中欧班列的汇集地。

2018年被业内认为是数据保护的元年,却也是数据泄露的灰色之年。当年3月,Facebook被曝8700多万条用户数据泄露、遭遇其有史以来最大型数据泄露危机。而在国内,2018年初有国内某评价连锁酒店传出涉及5亿条顾客隐私数据在暗网贩卖;今年3月,国内某APP发生信息泄露,在暗网上被以“5.38亿用户绑定手机号数据,其中1.72亿有账号基本信息”的名义进行售卖。

值得关注的是,本案对华升公司适用了惩罚性赔偿。

据伊朗法尔斯通讯社9日消息,伊朗最高领袖办公室发布声明称,受疫情影响,伊朗最高领袖哈梅内伊将取消原定于3月20日的新年致辞,以避免聚集增加病毒传播风险。此外,伊朗伊斯兰革命卫队方面9日表示,已经建立了一处常设基地收治新冠肺炎患者。

首先是不同金融机构之间、金融机构内部之间的安全能力有差异。“大中型的金融机构风险等级高,但是一些分支机构风险能力就较弱,可能账户密码保护不严密。一些地下灰黑产业,就会有组织、有目的性地去攻击,抓住一些系统平台存在的漏洞。”周君桢介绍。

兴业银行相关负责人回复,“所谓的‘兴业银行信用卡客户信息’与我行真实的客户信息要素并不吻合,不排除系不法分子伪造、售卖所谓银行客户信息牟取不当利益。”

银行:与真实数据不符

广东高院审理查明,早在2011年10月,“欧普特” “OPTE 欧普特”商标在灯类商品上被申请注册,因与“欧普”商标近似被国家商标局驳回。华升公司明知“欧普特”商标不能用在灯类商品上,仍然将“欧普特”商标注册在其他类商品上,然后跨类别地使用于灯类商品,在网上购物平台等大量销售,且销售的产品还因生产质量不合格被行政处罚,给欧普公司的商业信誉带来负面评价。

世卫组织强调,新冠肺炎全球确诊病例和受影响国家和地区数量不断增加,各国需要采取有针对性的应对措施,遏制和减缓同时进行。

在纵横的宽轨旁,活跃着一支中国铁路系统唯一的国境站女子检车班——齐齐哈尔车辆段满洲里运用车间国境站技术交接作业场女子检车班。她们的主要职责就是负责国际联运车辆的技术检查交接工作。

从近期发布的国有六大行年报来看,其中有四家2019年科技投入总金额突破百亿元,最高的建设银行投入176.33亿元;截至2019年末,工商银行金融科技人员规模多达3.48万名、在全员占比高达7.82%,其次是建设银行、交通银行、中国银行、农业银行金融科技人员占比分别为2.75%、4.05%、2.58%、1.58%。

浦发银行方面回应称,“经排查比对,相关数据无我行账户信息,且与我行客户信息要素不符。”

“在数据确权、数据治理上,中国有着绝对的优势,将是一个世界性的数据资产大国。”京东数科数字技术中心数据资产部总经理张旭认为,数据资产是银行的核心资产,是政府安保数据之外最值得信赖的数据,但数据向前发展必然面临着确权,以及海量数据在手之后如何通过人工智能等新技术做深度挖掘、开发应用。

法院认为,华升公司在台灯、小夜灯等灯类产品中使用的商标虽然与欧普注册商标有所不同,但对应的文字“欧普”在文字构成、呼叫等方面相近,对应的英文“OUPUTE”与“OPPLE”在字母组成、呼叫等方面相近,也与欧普公司的“欧普”商标的读音相似,从而使其与欧普公司的涉案商标构成近似商标。在欧普公司的涉案商标具有较强的显著性和较高知名度的情况下,华升公司仍然将近似商标使用在同一种商品上,极易使消费者认为商品具有相同的来源或者其来源之间具有密切的联系,容易对商品来源产生混淆和误认,损害欧普公司的商业利益。遂认定华升公司侵犯欧普公司商标专用权,判令华升公司停止侵权行为。

确诊病例持续增加 欧洲加大防控力度

尤其是,伴随银行线下业务线上化、与流量方边界日益拓宽等新变化,泄密在前端、在外包管理领域,也给银行数据安全管理带来新挑战。截至2019年底,我国开立银行账户113.52亿户、全国人均拥有银行账户数达8.09户,这些账户安全谁来守护?

券商中国记者注意到,去年5月份到8月份,监管部门密集出台了关于数据安全管理办法、APP违规收集使用个人信息行为认定方法等多项征求意见稿及草案。这也和上述数位银行业人士的判断类似,当前央行对银行数据治理指引已经非常详尽,未来的变化更多出现在相关立法层面。

意大利总理孔特9日晚宣布,由于目前疫情严峻,人员流动紧急管控措施将推广至意大利全境。从10日开始,如非工作或健康需要,禁止人员跨区域流动。意大利全国学校继续停课至4月3日,同时暂停体育赛事等大型活动。

“银行的风控水平并不是一碗水端平。”上述股份行智能风控中心总监直言,“有的银行风控水平高、有的银行风控水平低,实力强的银行所有的模型都是行内专业人员建模;但是对于部分地方偏远地区的银行等,缺乏高端数据专业人才,只能通过外包方式去建模型。甚至部分不具备技术能力的银行直接拿过来就用一些第三方公司流量数据,这些数据包括身份认证三要素和部分行为特征,但是往往这类数据可能在使用前已经可能被泄密了。”

“因为行业业务属性不同,银行的IT系统和互联网公司之间,往往有代际差异。”该股份行智能风控中心总监向记者举例。“比如面对一个互联网流量平台采用流量分发模型,100万客户分发给数十家不同的银行,与之相应的,银行与之对接的是流量准入模型;很天然地,这两个模型之间是对抗关系,准入模型希望准入更多,而分发模型希望筛掉更多;在现实情况中,相比互联网公司,银行IT系统灵活度、可使用工具、覆盖的行为数据数等,都处于相对劣势。”

检车作业都是在室外进行,陈佳或走或蹲,逐一检查入境的俄方车辆状态,即使缺少一颗螺丝也要与俄方确认,登记在册,为国家避免经济损失。冬天气温低至零下30摄氏度,列车卷起的雪猛地扑在陈佳的脸上和脖子里,陈佳都不敢眨眼。

女子检车班开创了中国国际联运交接史上女子检车的先河,至今已成立33年。现任女子检车班工长陈佳和她4名女检车员,被誉为口岸“五朵金花”。

从数据安全人士此前发布的相关截图来看:被售卖信息里包含了大规模的金融机构客户数据泄露,其中涉及上海银行80.3155万条、浦发银行10万条、招商银行上海分行6.3万条、中国农业银行90万条、兴业银行46万条客户资料,其中既有储蓄账户、也有信用卡账户及私行理财账户,含客户姓名、客户类型、性别年龄、手机号码、开户账号、住址邮编、存款数据等信息。

近年来频繁爆发重大企业信息资料或用户数据泄漏事件,让暗网这个“地下黑市”逐渐被社会所认知。

疫情的到来,并未影响满洲里口岸涉外作业场运量,正值春耕备耕时节临近,俄罗斯进口化肥车辆增多,这里每班接入列车仍在10列以上,“金花”班组的作业量也越发密集。

“为促进金融行业健康发展与风险控制,监管层已经通过发布监管指引并将数据治理与监管评级挂钩的方式,来提高银行业对数据治理工作的重视,不管有没有出现这次的事件,银行今后数据风控管理上必将是趋严的。”数位银行业内人士均认为,尽管这次盗卖数据真实性存疑,但它后续仍然会也业务层面产生影响。

因为经常风吹日晒,陈佳和姐妹们的脸变得黑红,可是她们的眼睛却永远闪着光。陈佳笑着说,“我们流下的汗就是化妆品,我们的样子,不也挺美的吗?”(完)

9日,“至尊公主”号邮轮停靠在美国加州奥克兰港,邮轮上的乘客陆续下船。他们将根据具体情况被转移至医院治疗,或是前往相关隔离地点,接受14天的隔离观察。目前,邮轮上报告的新冠肺炎确诊病例数为21例。同一天,美国新泽西州宣布进入紧急状态。截至目前,美国全国已经有10个州因为新冠肺炎疫情宣布进入紧急状态。

百万条被兜售的数据资料包尽管真实性被驳,但庞大的金融数据尤其是银行用户涉敏信息的安全性如何保障?已足够引起行业及监管对金融数据安全的重视。

“银行的IT系统不具备大规模向外泄露数据的可能性。”一家股份行风险管理部门总监向券商中国记者分析,“按银保监会的相关规定,银行业IT系统基本分为:生产域、测试域、互联网域等,其中,三个域之间的数据传输收到严格限制。只有在生产域才能看到数据的全貌,测试域只有用于测试的数据,有数据量和脱敏的相关要求,互联网域基本没有客户信息。从技术上、系统上,大规模数据外泄讲不通。”

“在这里,无论多小的事,代表的都是国家的尊严。”陈佳把这句话挂在墙上,为了在这个特殊时期更加坚定地做好车辆检查工作,“金花”班组的姐妹们都写下了决心书,保证一如既往地集中精力做好车辆交接工作。

招商银行方面人士告诉记者,“经比对相关数据,与我行真实客户信息并不吻合,网络上的信息不属实。我行谴责任何伪造并贩卖公民信息的犯罪行为,并保留追究损害我行声誉法律责任的权利。”

“从大环境的导向来看,为业内普遍认同的是,监管曾仍然鼓励在合规前提下推动金融机构数据高质量发展,比如与各类政务数据互联互通,建立跨区域的数据融合应用等。”苏宁金融研究院院长助理薛洪言接受券商中国记者采访时称。

而更多人不知道的是,“你看到的只是冰山一角,暗网交易的信息非常非常多,金融相关信息可以占到7成以上。”通过连日多方采访,券商中国记者试图还原一组金融数据是如何被盗取、流入暗网、被谁交易售出、由谁流出市场的暗网链条。

比如,银行业里储存了大量用户敏感信息且又全又准确,而银行开展了大量业务应用、更新速度快,这又带来攻击面大、窗口多,但银行又很难做到滴水不漏的防护,“这就会成为黑产重点攻击的目标。”

2018年5月,银保监会发布《银行业金融机构数据治理指引》,旨在引导银行业金融机构加强数据治理。去年12月,金融业移动金融APP备案首批试点开启,首批23家试点备案名单中就有16家银行,含5家国有大行、5家股份行、3家城商行、2家农商行、1家农信联社,涉及提升安全防护、加强个人金融信息保护、提高风险监测能力、健全投诉处理机制、强化行业自律5个方面,并划定了涉及个人金融信息采集、使用、留存等方面四大红线。

“泄密环节出在前端。”——在数位金融机构风控资深从业人士看来,这是伴随着近几年的银行线下业务线上化,在风险防控上一个更应该引起行业注意的新变化。

“暗网,可以简单理解为互联网的一个地址,有一定技术手段都可以访问。最大特性是匿名平台,很难追溯,匿名传输,匿名货币交易。”周君桢告诉记者,“市场规模很难统计,你看到的只是冰山一角,暗网交易的信息非常非常多。”

一字之差 商标侵权到底该如何认定?

根据中国商标法规定,对于恶意侵犯商标专用权且情节严重的侵权行为,可以使用惩罚性赔偿。法院认为,华升公司作为同一行业的经营者,在明知欧普公司及其商标所享有较高的知名度和美誉度的情况下,仍故意模仿、使用多个与欧普公司驰名商标近似的商标,大量生产、销售侵权产品,且产品质量不合格,其侵犯欧普公司商标权的主观恶意明显,情节严重,应当适用惩罚性赔偿。法院按照涉案商标的许可使用费、侵权人的持续侵权时间确定赔偿基数,并按照上述认定数额的三倍,结合权利人的诉讼请求,适用“惩罚性赔偿”判令华升公司赔偿经济损失及合理费用共计300万元。(完)

为业界所公认的是,金融行业尤其是银行业是风控建设最好的行业,其中信息科技领域的风控建设和落地水平远高于其他行业。依据银保监会“商业银行信息科技风险管理指引”,银行业有严格的风控建设体系和风控监督体系,有严谨的风险控制点的识别、评价、处置、跟踪机制。

彭思翔介绍,黑产者盗取数据的具体手段包括技术入侵、社会工程学及APT攻击,也形成了脱、洗、撞三步循环的模式,“脱库是指入侵有价值的企业,把数据库全部盗走;洗库指对数据初步清洗,拿到其中最有价值的数据去变现;撞库指清洗后发现可以继续利用的数据,会到别的应用、企业继续尝试渗透脱库,形成循环操作模式,一个企业或者一个行业的数据将全部被获取。”

杭州某大型技术公司金融事业部总经理曾负责过银行物联网解决方案,涉及到数据服务采集业务,他向记者举例,“设备采集的信息一般会保存在当地银行机构,在信息保存、传输安全性方面,一方面是,银行本身设有专网,内网、外网隔开,还有硬件设施方面的防火墙设置防护;另一方面,各家银行内部有各个层级对安全认证的严格复核管理。”

“今后银行数据风控管理必将趋严”

上海银行相关人士回应记者称,“进行了详细比对,发现其所谓客户信息中并无我行银行账户信息,且与我行真实客户信息关键要素并不匹配。可认定该贩卖信息非我行泄露数据,不排除系不法分子为牟取不当利益伪造、拼凑、出售所谓银行的客户信息。”

腾讯安全报告从2018年暗网数据交易的情况(抽样数据)来看,帐号/邮箱类数据、个人信息、网购/物流数据、银行数据、网贷数据位列前五,分别占比为19.78%、12.19%、9.69%、9.02%和8.3%,其它还有博彩数据、股市数据、企业工商数据等信息。

为何判定300万惩罚性赔偿?

庞大数据黑色交易网:金融相关占比7成以上

“暗网售卖数据是有组织严密的产业链,窃取售卖数据是黑产中隐藏最深的、历史最悠久的、最成熟的变现方式。”腾讯安全数据安全团队负责人彭思翔直言。